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Immobilien
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Immoday.ch
Die Künstliche Intelligenz (KI) macht vor nichts Halt. Sie hat bereits begonnen, auch die Welt der Immobilieninvestitionen zu transformieren. KI wird den Fachleuten ihre Arbeit erleichtern, denn sie nimmt ihnen die repetitivsten Aufgaben ab. So können sie sich auf die Tätigkeiten mit höherer Wertschöpfung konzentrieren, für die ihnen zudem zuverlässigere, präzisere und geeignetere Tools zur Verfügung stehen. Und zwar überall: bei der Verwaltung einzelner Gebäude oder eines ganzen Portfolios, im Bereich der direkten Immobilienanlagen ebenso wie in demjenigen der indirekten Immobilienanlagen.
Welchen Nutzen hat KI bei Immobilieninvestitionen? Diese Frage stellen sich alle Verwalter von direkten oder indirekten Immobilienanlagen täglich, denn die KI krempelt die Welt der Immobilienanlagen in den meisten ihrer Bereiche um. Und wer sie am besten beherrscht, hat einen echten Wettbewerbsvorteil. Solche pauschalen Aussagen genügen den Asset-Managern jedoch nicht, sie möchten konkretere Informationen.
Wir fragten daher bei einer Expertin auf diesem Gebiet nach, bei Elisa Barany, die bei der Primecoach AG, einer unabhängigen Beratungsfirma, arbeitet und sich auf regulatorische Fragen in den Bereichen Risikomanagement und Compliance spezialisiert hat.
Sie hat uns eine Liste mit 15 Bereichen zusammengestellt, in denen die KI die Verwaltung von Immobilienanlagen revolutionieren wird.
Das Problem der Datenquantität und -qualität
Noch zwei Bemerkungen, bevor wir beginnen. Erstens: Während viele Asset-Manager die KI bereits nutzen, um Daten zu analysieren, Ideen zu generieren und bestehende Kapazitäten auszubauen, wird sie nur von wenigen für komplexere Aufgaben wie den Portfolioaufbau oder das Rebalancing eingesetzt. Dies deutet darauf hin, so Elisa Barany, dass die Anwendung von KI bei der Verwaltung von Immobilienanlagen immer noch in den Kinderschuhen steckt.
Zweitens: Bei indirekten Immobilienanlagen können KI-Anwendungen entlang der gesamten Wertschöpfungskette implementiert und genutzt werden. Wo immer Daten im Spiel sind, wo immer sie der Entscheidungsfindung dienen, hat die KI das Potenzial, die Prozesse effizienter und genauer zu machen.
Einige Herausforderungen gibt es laut Elisa Barany allerdings noch, denn die entscheidenden Faktoren für das reibungslose Funktionieren der KI-Tools und die Relevanz der Ergebnisse sind die Qualität und die Quantität der zugrunde liegenden Daten sowie ihre Verfügbarkeit.
Nach diesen beiden Vorbemerkungen kommen wir nun zur Sache.
1. Immobilienbewertung
KI-Algorithmen analysieren die historische Daten, die Markttrends und die Gebäudeart, um genaue Immobilienbewertungen zu liefern. Machine-Learning-Modelle könnten anhand der Wirtschaftsindikatoren, der lokalen Markttrends und anderen relevanten Daten auch Prognosen für die künftige Entwicklung der Immobilienpreise erstellen.
2. Optimierung des Portfolios
KI kann den Anlegern helfen, ihre Immobilienportfolios entsprechend ihrer Risikotoleranz und ihren Anlagezielen zu diversifizieren und zu optimieren.
3. Prospektiven ROI berechnen
KI-Modelle berechnen den potenziellen Return on Investment verschiedener Immobilien. Damit wird es einfacher, strategische Entscheidungen zu fällen.
4. Portfolio-Rebalancing
KI kann die Portfolioperformance in Echtzeit überwachen und Rebalancing-Massnahmen vorschlagen, um die gewünschte Asset-Allokation und das gewünschte Risikoprofil beizubehalten.
5. Automatische Auslösung von Alerts
KI kann riesige Datensätze automatisch analysieren, zum Beispiel um Hinweise auf steigende oder fallende Vermögenspreise zu erkennen und Alerts für den Fondsmanager auszulösen.
6. Nachhaltigkeit und ESG
KI kann Immobilieninvestmentfonds dabei helfen, ihre Ziele in Sachen Nachhaltigkeit und Umwelt, Gesellschaft und Governance (ESG) zu erreichen, beispielsweise indem sie die Energieverbrauchsdaten, den CO2-Fussabdruck und die sozialen Auswirkungen der Immobilien analysiert. KI kann also dabei helfen, Investitionen zu tätigen, die nicht nur rentabel, sondern auch sozial- und umweltverträglich sind.
7. Auswahl des Standortes für ein neues Projekt
KI kann verschiedene Faktoren wie Demografie, wirtschaftliche Verhältnisse und Infrastruktur prüfen und optimale Standorte für neue Entwicklungsprojekte empfehlen.
8. Leitung von Bauprojekten
KI-Tools helfen bei der Leitung von Bauprojekten, indem sie Verzögerungen voraussagen, die Zuweisung der Ressourcen optimieren und sicherstellen, dass die Bauarbeiten termingerecht abgeschlossen werden.
9. Investment-Research und Alpha-Generierung
KI wird bereits breit eingesetzt, um das Investment-Research zu verbessern. Dank ihrer Fähigkeit zur Analyse grosser Datensätze kann die KI die herkömmliche Forschung mit fortschrittlichen Datenanalysen bereichern und Erkenntnisse aufzeigen, die bei Investitionsentscheidungen wertvoll sind.
10. Management des Portfoliorisikos
KI-Modelle sind hilfreich bei der Prognose und dem Management der Risiken, denn sie können Markttrends, historischen Daten und andere relevante Faktoren analysieren. So ist es möglich, proaktivere Strategien zur Risikominderung zu entwickeln.
11. Die Konkurrenz schläft nicht
Mehrere Immobilieninvestmentfonds greifen bei ihrer Tätigkeit bereits auf KI zurück. Brookfield Oaktree beispielsweise setzt KI ein, um das Immobilienmanagement zu optimieren und den Mieterservice zu verbessern, Blackstone nutzt sie bei seinen Investitionsentscheidungen im Immobilienbereich und Prologis bei der Analyse von Markttrends und zur Optimierung der Logistikabläufe in seinen Industrieimmobilien.
12. Massgeschneiderte Dienstleistungen für Investoren
KI-gesteuerte Tools werden eingesetzt, um die Anleger mit auf sie und ihre Bedürfnisse zugeschnittenen Berichten und Empfehlungen zu versorgen und so den Service zu verbessern.
13. Auswahl der Mieterinnen und Mieter
Zwecks Risikobewertung analysieren KI-Algorithmen die Kredithistorie potenzieller Mieterinnen und Mieter, ihre berufliche Situation sowie weitere Faktoren.
14. Immobilienverwaltung
Mithilfe von KI kann eine vorausschauende Analyse vorgenommen werden, die darüber Auskunft gibt, wann Probleme bei der Instandhaltung der Immobilien auftreten können. Dies ermöglicht eine proaktive Verwaltung des Immobilienparks sowie Kosteneinsparungen.
15. Energiemanagement
KI kann mithelfen, die Energienutzung in Immobilien zu optimieren und so Kosten zu senken und nachhaltige Praktiken zu fördern. KI lässt sich auch in Smart-Home-Geräte – zum Beispiel Energiespar- oder Sicherheitssysteme – integrieren, um das Wohngefühl und den Komfort zu verbessern.